CRM如何管理客户的财务关系来满足客户财务目标和银行回报目标

（1）使用基于客户资产总体情况的分析、与银行推广活动相互动，并结合可用或推断的个人信息；（2）通过支持渠道容量优化；参与渠道规划，并将潜在客户线索放在首要位置并分配给适当的渠道；（3）通过确保在所有渠道和整个客户生命周期范围内协调客户联络和机会；（4）通过测试优胜方案和激励方案行动来优化和改进客户联络策略。

在设计和实施联络策略时，与提案、市场推广部门（包括客户见解）、产品和分销部门密切协作，CRM活动涵盖整个客户生命周期：从争取到客户、到通过后续的销售和服务互动作为客户联络策略的托管人开展工作。从最基本的层面来讲，成功的客户关系管理需要五个要素：

（1）倾听客户心声；（2）响应关键触发机制；（3）执行活动和联络策略；（4）确保与分销部门紧密协调；（5）侧重于由IT提供支持的业务流程。

通过成功执行五个基本要素，CRM旨在：了解客户的需求和偏好，以便发现相关销售和服务机会来优化当前和未来价值，同时管理银行的整体风险和回报。